老师您好，这里说wrong way risk是pd下降，exposure下降，但经典题12题，老师又说wrong way risk是negative correlation?

老师，Bootstraping可以用模拟的数据（非市场真实数据）吗？Bootstraping是属于计算VaR的非参数法的一种？PPT写的解析中MC指的是蒙特卡洛模拟吗？

老师，计算ES时，是不是首先得知道VAR值是多少，然后再判断谁是超过VaR的数，最后求这些超过VAR值数据的算数平均啊？所以ES对数据分布特性的要求，就等同于计算VAR时对数据特性的要求啊？

老师，ES不可以用来计算资本金吗？

老师，图中的Tail VaR就是响应置信水平对应的VaR吗？为什么跟用题目已知条件（均值，标准差）计算出来的VaR值不同啊？

老师，单调性，也可以说成：高风险，高收益吧？

老师这些比例能粘贴一下吗？

老师您好，26分钟的那张表格里marginal-cost-of-new-deposits和marginal-cost-rate怎么算

老师您好怎么理解6:10的non interest-bearing-transaction-deposits，活期的话不是也有利息吗

请问单个资产和组合的贝塔系数经济含义是什么？不太能理解这里的贝塔系数