老师您好视频37:25秒为什么说liqudityoption是客户今天要取钱，期权可以取钱吗，麻烦老师解释下谢谢

老师您好，34:20的时候，为什么这个bond是5.95*20*5%+50*6%+30*6.5%，为什么后面两项不需要乘以利率，而且bond不是30吗剩下的是loan，为什么这个30里20单独算？

老师，我理解是不是可能成分VAR的加总如果相关系数不等于0的，可能会大于总VAR的，VAR不是有个分散化效果么，我有这种直觉，请问对不对？

老师，为什么国债发行前期spread会扩大？如果这个时候国债受欢迎，需求增加，价格上升，FFR不是会下降吗，然后导致spread变小？

为什么不算两天前的权重。。。

计算结果的时候，r0和r是一个东西吗？

老师，这道题不是在问用MVaR计算IVaR时与VaRi+p-VaRp相比两个公式的区别吗，答案是不是反了，应该是C

请问老师，这题没给1.96的话，是不是应该用1.645呀

老师，D选项内容不是equity和组合中其他资产相关性高的意思吗

165页已知半年度时候的利率是5.5%，为什么还要将第三个节点的6%和5%的利率往前折现？第三个节点的利率是用于1年到1年半之间的，为什么要折现到半年度？