老师好，银行一级资本、二级资本分别是由什么构成的呢？一般损失准备金的来源是什么呢，可能是普通股吗？

那这个题应该投哪个基金呢？

哪些是不能模拟的风险因子(non-modelable)呀，

老师，WES(avg)是所有WES的平均吗？

老师你好我忘记怎么按计算器算这种C什么的了可以教我一下吗。还有可以麻烦老师教我一下如何改计算器的小数点几位吗？我想把它改成显示小数点后四位的。谢谢老师！

β是哪部分内容？

Var这里面Zc代表什么？

老师好，有几个问题：1、model 2的drift趋势项一定是正的吗？2、如果不是均衡模型就一定是无套利模型，反之亦然对吗？3、model 1为什么短期平稳长期下降呢？谢谢

这一章后续学习的评级建模法。莫顿、k MV以及风险率法、单因素模型。这些是属于违约概率建模模型（例如专家、数据驱动、金融）当中的哪一种？

真实的世界的Pd是基于历史数据风险中性的pd是基于市场价值。但是市场价格 不也是历史数据的一部分吗？这个要怎么理解？这两者的差异在哪里？