这个公式是怎么来的？而且美元凸性和凸性之间就差一个债券？这是什么转换公式？

66题的高决定系数低显著性是因为多重共线性可以怎么理解？举例说每个x的p value都很大，但是组合起来的p value很小？

VaR计算，平方根法则下，√T中的T具体如何计算？百题班第58题，10-day计算时直接√10，而第60题时，则√10/252。第61题时，则√10/2，好像题目给的条件不同，T的计算方法不同。

这道题可以用计算机算吗

基础班（估值与模型）讲义中在以%形式计算VaR值时，公式是VaR= IE（R）-Z*σ I，但是在百题班（估值与模型）讲义中，公式变为VaR= Z*σ。相应的百题班第60题计算VaR值时用的公式为VaR= Z*σ，请问这是为什么？

老师您好，我觉得讲课老师把这个A选项讲的有点绕，没明白什么叫做不可能是仅仅偶然发生的，能不能再解释一下啊，谢谢

强化5，10分48秒左右讲，y下降，未来现金流贴现求和偏高了，现在还比将来还更合适，请举例具体说明这是什么情况？y下降，不是还的利息更少了吗?对贷款人有利不是吗？请详细说明情况

老师您好，我想问一下，我看您下面有回答其他同学，说这个题的原假设是小于等于15，备择假设是大于15，这个我是赞同的，但是这个题求出来t统计量是1.5，也就是说不能拒绝原假设，也就是说原假设是不显著的not significant，也就是说备择假设是显著的，是significant的，那这个题不应该选A嘛，为什么选B呢

asset-liability怎么翻译

请教老师，关于债券的转换因子的这些规定，在讲义的哪个知识点呢？谢谢