老师，书中的752页下面讲解《为何VaR不满足次可加性》中，请问为什么第一种投资方式是如图40-4那样画呀？单独的投资于A、B、C三种债券，各自是独立的，每一只的违约概率都是0.5%，那么也是有可能发生三只都违约/两只违约/一只违约，这样的情况下，为啥图中-300000和-200000的概率都是0呀？只有-100000的概率是0.5%

我记得那个理论里面的假设是风险中性

为什么公司债里Rf 每一年都在变化，而 spread 并不变化？

亲吻第二个表格是怎么算的呢？是啥意思

老师，像这种非选择题如何输入答案呢？

老师，这道题若是按样本数量为30的t分布如何计算呢？

老师，这里算流出的时候为什么用的是0.5和1.5

老师为什么右偏是会有一个极小的概率获得极端大收益呢？那左偏是不是有极小的概率获得极端大的损失呢

老师好，请看下第261题，谢谢

请问economic capital覆盖的是EL吗？Regulatory capital覆盖的是UL吗？