老师，这里的原假设，备择假设，显著，不显著，用文字来描述具体都是什么意思呢？

老师请问15题A选项，basis swap不是用spot-near term吗 brent oil价格上涨，basis成负数，应该short Brent basis swap呀

第五题答案是不是错了，解析说current method下NI更高，那不就应该选A吗？答案选C？

是不是可以理解为 所有的 credit rating migration对债券价格影响都是负面的？

第六题重述为什么不用62.3，而用GPI相除，上课没讲这个方法啊

老师，问下总共181个月度的数据，这边样本容量之所以有差异是不是因为： trend模型中t可以取遍1-181，也就是说trend模型中t=1,2,...,181，因此样本容量是181 AR(1)模型中t只能从t=2开始取，也就是说AR(1)模型中t=2,3,...,181，因此样本容量是180

这里面求的是D/E，老师上课说这里面12没有，因为费用增加使得NI减少12，但是NI影响的是R/E，R/E只是equity的一部分，还有oci这些科目，所以对equity的影响不确定。但是我的认知是当我们看一个科目对报表的影响时候，是假设其它变量不变的，所以费用的增加会引起Equity的变化，因此这12应该计入到Equity里面，只是我估计12很小，所以选一个最正确的答案，应该最终结果是一样的。所以，我想知道我的理解对不对？

第十题是不是因为赤字减少，所以不用发那么多债，所以债券的利率会下降？

老师，SPE和VIE是什么关系呢？

这里第二年1008这个数字是怎么算出来的,用exposure3折现算好像不是这个数