23题，1.没看懂题目和答案，一会d是0.75216，一会又是0.5，到底是什么情况呢；2.还有p是0.46274，那个怎么算的，数字是那些数字带入，请老师写一下？

30题为什么T=0.5，6个月，2 step，t不是等于0.25吗？

如果这一题是有dividend，那么第4步，期权价格从后往前推的时候，公式里要加dividend吗？假如dividend yied是q，麻烦第四步重新写一下公式

可以举例说明跟二叉树的区别吗，在实际应用里

在考试中会考计算吗，在现实工作中实际应用有哪些，什么场景会用到这类模型啊

老师A里面什么是会计观点和市场观点

老师这个概率是怎么算出来的呀？可以帮我看看我哪里写错了吗？

这里说每次衰退之前，相关系数的波动率会下降。但是前面实证结论第二点说的是经济状况和相关系数的波动率呈负相关关系。是否矛盾？怎么理解这两个结论？

例三 为什么要除以100再乘以十万？为什么要除以100呢？依据在哪里 长期国债期货和欧洲美元期货都是这样吗？

老师好，请问估计VaR 和预测波动率的方法分类分别是什么，方便帮忙总结一下么。全局法，参数法等，有点乱