之前讲的es计算是超过var的均值 也有百分比，当时还除百分比了，这里计算期望为什么就 只连乘了不除以百分比的和，是因为是1吗？

老师，我忘了之前哪里讲过的，说是评级的时间很长并且比较乐观，是主权国家的评级吗？ A为什么不是利益冲突，评级机构的评级不付费吗？主权评级一般怎么评级？

美元短缺的原因麻烦老师再讲一下

如果资本金是覆盖非预期损失的话，那var计算出来如果是金额，需要减去非预期损失的吗。因为var=el+ul。信用风险vasicek计算出来的是违约概率，这个概率是var吗？因为老师

我想知道资本金是var计算的吗？那么ec是覆盖预期损失的，那非预期损失用什么覆盖，计算资本金在市场风险 操作风险里是什么用呢？信用风险里面，计算var就是高斯那个吗？

316、425这些数字哪来的

老师，这里为什么是call不是put啊，就是当市场上利率下降时，借款人才会提前行权进行提前还款啊，那借款人就是long的一个看跌呀，我这里有点转不过弯了……

“VaR does not require normal returns but TE requires normal returns”VAR和TE是不是都不需要正态分布？

为啥选1.82？99%的关键值2.58不用管吗

这道题不知道是我理解有问题，还是它的选项本身出的不好，选项A ES因为具备次可加性，所以它是一致性风险度量。无论扣不扣字眼，这句话明显表达的就不对啊，是一致性风险度量，前提条件是满足四个特性；换个语境，因为VAR 具备单调性，所以它是一致性风险度量，如果这么理解后面这句话也是对的了。