老师，这道题C D选项能讲一下吗

老师，请再讲解一下D选项，为什么换成trading或者corporate就变成错误的了？是只可以替换成retail和commercial吗？

老师，我想问下高斯copula和copula的区别

老师，A选项， screen potential employees 怎么理解？难道不是第一道防线的所有员工都应该对洗钱风险进行初筛吗？为什么要筛选潜在employee呢？意思是说在第一道防线对洗钱风险的识别是需要专人来做的吗？请具体讲解一下，谢谢。

老师，这个地方的统计量检验为什么用sharpe ratio啊？t-statistic分子是α，他是跟benchmark去比的，分母是SE，那也不是这里的standard deviation of a benchmark portfolio吧（虽然我知道也没别的方法了，但是还是有点没想明白

老师，我想问一下这个地方的风险异象说的是stock的对吧，那我画黄圈的那个老师上课讲的，这个折现难道不是债券的吗？股票市场不是应该股价越高、收益越高吗，不理解这个地方

老师，1. 这道题四个选项说的都是事后的return与volatility的关系吗？也就是风险异象了？2.price of risk 是风险溢价吗？也就是return了？所以波动率跟price of risk是negative的？

老师，题目中yield上升1.2%就代表利率减少1.2%吗，用不用1/（1+r）变换一下？

老师你好，即使假设均值为0，分子和分母的也不能约掉呀，分子是s*a，a表示持有的dollar amount不是吗；分母中的VaR计算，是sigma*alpha，alpha表示置信水平，这咋能约呢？

老师，这题明明是算期末surplus value，为什么算这个sigma（S）还是用期初100*10%，怎么不是106*10%