第III项，这统计量越大，就越容易拒绝，说明模型越显著。越显著的意思就是越能拒绝原假设=0的情况，从而确定系数不等于0，系数不等于0，说明模型解释力度越大====是这样理解么？谢谢老师

老师，选项b，frtb要求用标准法，那basel 1和2.5要求用什么方法计算

第一，信用风险敞口是如果在对方违约的时候，我会亏多少钱？1.既然合约价值已经负数了，那合约的敞口不应该是为零吗？2.变动保证金交出去了，这个-40怎么理解？是指交出去了40，还是说现在变动保证金的价值就变成了-40？好难理解。。3.初始保证金是双方都交的，那么考虑了交出去的初始保证金3百万，为什么不考虑？对方交进来的初始保证金300万？是因为初始保证金不能净额吗？ 第二，1.如果按照上课讲的，融资敞口等于合约价值减去保证金。36-40-3=-7，赋值的话代表融资的Benefit，可以再押对吗？那为什么这里是正7，作为敞口？2.如果可以再抵押的话，已经交出去的押品怎样才能让我再抵押？还是对方再押

买卖股票分红为什么都是正的

20年年初卖了一个股票 为什么分红时候还是五个股票

这里的央行独立性具体是什么样的独立性，是指对外国经济或货币政策的独立性？

老师好A选项的high water-mark和锁定期这两个指标分别表示什么？B选项中如果投资经理和交易员也持有公司的股份，对于缓解对冲基金投资风险的问题不是更有利吗？

为什么除以20？

麻烦老师两下材料中的CS和netting factor，两个公式是怎么来的和涵义谢谢

A选项不太明白，为什么说是成本中心的操作系统自动收集的。只能说相关的数据是如此自动收集而来的，风险指标是银行经营层基于收集的数据，确定的指标吧？