老师，222题的A选项也是OTC的吧。这道题不太明白，麻烦讲一下，谢谢。

这道题老师是不是讲错了，题中写的很清楚，第一年7%、5%；第二年8%6%4%，算下来答案应该是D吧

老师，218题不明白，麻烦讲一下，谢谢。

老师，198题答案里的损失和违约概率是怎么来的呢。单个的违约违约概率为什么不是题目里的12%和14%呢。

老师，195题怎么算的。

老师 currency swap & fx swap & cross currency swap 这三个区别是什么呢,各自都是什么样的过程 搞不太懂

第三题选项A为什么不对呢？

第三题a为什么不对呢？

这道题为什么不是用指数分布呢？指数分布不也是对违约时间的建模吗？

31题实际考的是window和confident level对var的影响，window越大，越不容易得到数据，exception越少，因此避免window过大；；confident level越大，也就是阿尔法越低，exception越少。对吗？