请问老师 68题这里在市场风险后面为什么乘以8%？而且只在市场风险乘了。巴塞尔2的pillar1里面是说minimum capital requirement>=8%, 但是没有说只是针对市场风险呀。我又思考到capital ratio requirement的公式是分母中市场风险和操作风险都乘以12.5(也就是相当于乘以8%)，但是您看这里操作风险按照BIA就是简单一步乘15%了并没有再考虑8%。 请教老师这里是如何分析的，没有理解呀。谢谢

请问老师 63题这里为什么求预期损失用频率乘以严重程度呢？首先想到的是EL=PD*EA*LR, 这里的方法用频率和严重程度相乘是什么公式 又如何理解呢？谢谢

老师 58题选项c,这里的risk weight function是什么样意思？ 意思是说Advanced IRB里银行可以自己斟酌 PD LGD EAD 的意思吗？所以说是风险权重功能？ 第二个问题是，C这里提到asset correlations说的是错的吧，只有PD LGD EAD。 最后一个问题是，maturity也是银行可以自行裁定的吗？这个期限不是一定是1年的吗？（1年99.9%） 谢谢啦

58题为什么tips是real而t-bond是nominal？

52题答案到底是B还是D？

表格当中第二和第三bucket对应的BI component中不止有15%这个比率，还有其他那个的如120MILLION这些计算数字的时候不算进去么？

操作风险这个课程顺序不是按照课件顺序来的，感觉都打乱了，很多后面的课程需要用到前面的知识，但是并没有讲到，这个和我制定学习计划有关系么？这个顺序学起来很费劲啊

这题不是应该当置信水平缩小的时候α增大，二类错误减小，power of test上升吗？为什么上课讲的能推出power of test 下降

老师，莫顿模型计算d1.d2的公式不是第一个吗，为什么百题里面有的答案用的是下面那个

老师～基础课中没有听到您讲Jensen’s alpha ，这个有在考纲中么，您可以讲下怎么去理解这个公式比较好记忆么，谢谢老师～