请老师解释一下这个题里面的bcd为什么不对？

老师你好 为什么课上老师说capital plan的名字叫CCAR,这边不明显写着CCAR 是用来评估capital plan的项目吗？

老师您好，在解释这个公式时，周老师说其中losses指预期损失、常见的费用等，但是我想问一下，那前面的cost不就是包括成本、费用的吗？请老师帮忙区分一下，谢谢！

老师，我不太理解为什么pension fund是关于融资风险的。并且说pension fund的融资风险是包含cash flow risk与economic risk两项。养老金不是应该是关于投资风险吗？

咦？老师 VaR不是absolute risk吗？为什么第15题会有 tracking error VaR的概念？

老师，这道题三个百分比的yield数字都是年化的但支付又形容是每半年的。所以最后我们是否应该把无风险套利的收益除以2呢？因为毕竟时间长度并不是一年的，如果不除以2那么和一年期的无风险套利就是一样的了呀。而这道题交易确实是每半年的。

老师，1. 这道题考虑WCL的时候，不需要思考这个portfolio的PD=2%的事情吗？还是说 已经考虑了这个2%的WCL是损失了28个呢？2.老师 我们这道题计算WCL的时候不需要考虑二项分布的原因是因为这里是相关系数=0吗？以及何时应该用C28(1000)*2%*98%这样的形式计算出PD，再用PD*$1,000,000得到WCL呢？

@金程教育-杨老师 为啥threshold 和违约概率分为点都取-2.33

请问怎么得出basic point volatility decrease的结论

老师你好 这边周老师提到 credit spread不变 但形状会变 ，我这边不太理解 既然cs的形状都改变了 但数值怎么会不变呢？