想问下题目中的两个97.5%，哪个指代计算VaR时用的，哪个是用来查分位数，如何判断？

请问老师，这个题为什么选a而不是b？

这里也不太理解，为什么upward-sloping credit curve就是CS会大呢？inverted curve就是CS会小呢？这条曲线对应的横纵坐标是什么呢？感觉老师觉得理所当然的知识点但是我不太理解，请老师帮忙解释一下哦，谢谢啦！

老师您好，这里周老师讲解的不太理解，因为计算CVA的话，既然这里credit spread average是相同的，那么计算出的PD就是相同的。周老师这里说的折现那应该是敞口的时候才考虑吧，PD怎么折现呢，不太理解...谢谢老师！

请老师讲一下567题里面的a选项，答案说收益随着时间的推移而产生，而成本是发生在调整投资组合的特定时间，那么这两个不就属于在不同时间了吗

老师好，请问VaRp=△*VaRs的公式在哪讲的呀

请问bootstrapping 是不是重抽样求平均；bagging是用多个模型也就是多个计算方法计算后求平均；boosting是对稀缺的观测值加强训练。可以这么理解吗？

老师好，113题seasoned 5.5% agency MBS里的seasoned指的是什么呢，为什么I/Y不等于5.5/4呀？可以讲一下摊销部分计算器是怎么用的吗，p1，p2是代表什么啊，要怎么确定

请问加粗的这句话是什么意思？

麻烦老师把这个题的c选项按照答案的思路再讲一下，还是不太理解c表达的意思