老师您好，请问为什么这题里95%的取值用1.96，什么时候用双尾什么时候用单尾啊

老师，百题视频里面说这里cs是年化的，计算五年内CVA不需要考虑五年这个因素吗？

老师你好 第38题的b选项能不能这么理解，也就是说信用触发机制是可以减少进一步的损失，但是对已经存在的信用风险其实没有很好的缓释作用？

为何经理对市场判断相似会导致active management VaR 上涨？

老师 想和您确认一下，就是像这种题，是否表明YTM-rf不一定等于CS？ 所以做题的时候还是要考虑是否 spread是credit spread的情况? 老师 如果是陈述题的话，说YTM-rf是credit spread这样的说法是否也算作错的呢？ （这里做错两次了( ▼-▼ )总是用CS=YTM-rf的公式代入就错了）

IRO的全称是什么

ABCD四个选项分别针对什么风险?

第1题不用考虑其中的long和short的因素吗？

G-SIBS是加到核心一级资本，附属一级资本还是总资本？

33题我觉得老师的方法有点绕，麻烦老师看我解题思路有没有问题，还是凑巧做对。题中写到Loss6.625包含default的本金＋利息，那么直接将80(1＋4%)=83.2 减去6.625的loss，剩余的76.575按照senior，mezz，equity的顺序分配，这样看损失到哪一层