这题在计算期望损失的概率时，为啥不用考虑每个贷款各自的权重？

我以为restricted对应specifically，特殊使用的流动性

像这种朝政府借钱，美联储 联邦基金这些，有什么本质区别吗，不都是朝国家要钱

老师，b选项能解答一下吗

此题c选项为啥不对？不是映射未知分布到标准正态分布吗？

老师，为什么第二个max（-value-Kp,0）,value 前面为什么是负号呢？是不是因为第二个的value为负值，需加负号使其为正？

老师，可以解释一下为什么A的MTM>0,抵押品是由B给到A？可不可以这样理解：A的MTM>0,A存在来自B的风险敞口，需要B提供抵押物来覆盖该部分敞口？

Exposure+MTA < Threshold 不交抵押品的话，那和直接把Threshold设成原Threshold+MTA有什么区别？

不理解这个题目，老师可以再讲一下吗？

或者能不能把U理解成类似企业资产的一个变量，当F很小，U很小的时候，很容易出现违约？