没理解U代表的到底是什么呢？是违约概率密度分布的横坐标吗？那F越小，U也越小，那么U左侧的概率就越小，说明越不容易违约？

老师，structure approach 的disadvantage 不是很理解，为什么WWR模型不一定在事先建模的模型中体现，这个要怎么理解，能再解释一遍吗?

所以说EWI是在normal condition的情况下开发出来，然后放到stress condition使用的？

还是没懂为什么不选front end，我的钱都投资到前期了，中后期income为0，中后期income fluctuation直接是0，这难道不是最小的吗

那如果我公司选择不披露差的基金，然后没有倒闭，那我为什么不能算selection bias

这个保证金是额外的还是算在这100里面的？也就是说我100块买了之后，只有价值50的部分我能动，其他的部分都要放到保证金账户里？

所以这个差异是 我预测的远期汇率 和实际远期汇率的差距对吗

repo creditor到底是买方还是卖方

这块我预测rate上涨然后要减少asset duration是因为我准备在未来发放我的贷款，这个我能得到的利息会高一点是这样吗

为什么这块interest sensitive是只算短期的，难道不是说长期的资产更容易收到interest risk的影响吗