老师您好，这道题不明白了，tail slices增加，应该是分母变大，ES不是应该变小吗？

老师,为什么和评级好的公司建立关系后你需要递交的抵押品少于和评级差的公司?B选项是这意思吧？

老师你好，PD和Exposure反向变动不就是RWR吗？为什么122题第四条是错的？

老师，56题不对吧，Vasicek没有假设波动率递减啊，应该是model3的波动率随着时间流逝而递减吧？

老师你好，44题不懂，答案好简单

老师你好，38题没看懂，均值复归速度为什么是0.75，不应该是1-a=-0.75吗？后面那个+0.36又是怎么来的？

如图。习题集26页第56题的第二个，为什么说Vasicek model assumes decreasing volatility of future short term rates

Bootstrapping 属于 coherent risk mesure吗

请老师解答下，如果按照两个资产的EL加总求出的可不可以？85*0.12*0.45+112*0.14+0.45，这样算出的结果跟解析的结果是一样的。另，joint default probability是不是不影响EL的，只是对WCL有影响？

老师你好，281题不明白，讲义上是不是没有这个内容？BIS是什么？国际清算银行？答案也不明白，重置成本是什么？