老师您好，周老师举的这个例子，直接说学生就是比较没有钱所以就是选择第二家银行是不是不太合适，是不是应该分别把两家银行都是1000块的service fee都算一下再比较更合适呢？谢谢啦！

百题-信用风险-Q62，adb估计的cva是不是就是hip估计的dva，标黄色部分，是不是这么理解？两者没区别吗？

老师您好，24题有一点不太明白，优先级和中间级的投资人难道不要收息的吗？他们只拿80m和15m就好？题目中说的也是 The par for the senior and junior tranches is 80% and 15%, respectively.是比例不是金额

老师，33题可以不可以这样理解，只要是收入，都从senior开始算，只要是损失，都从equity开始算？那么这里还有个问题，既然是到期的这一年，要还各个tranch的本金，这道题为例，本金是如何偿还的呢？

百题-信用风险-Q58，黄色部分不应该是＋cva嘛，

老师您好，九年前在12年5月，Basel协会发布了FRTB，其中宣布交易账簿中用ES取代VaR。那为什么在市场风险这块，我们还是用的VaR来计量风险呢？

麻烦老师讲一下第42题里Gamma management和delta hedging的区别。这个策略里面是去除delta留下的gamma的吧。

请解释下这里的第2、3、5点的区别

老师，您好，押题第38题，如果题目问5年的CVA应该怎么算呢？是简单将一年的CVA乘以5就可以吗？谢谢老师

老师，第18题这种题，如果不能忽略均值，那是不是先按权重计算出组合的标准差，然后再按权重计算出平均的收益率，再用VAR=（u-z*标准差）*P 求出调整前的VAR，用同样的方法计算出调整后的VAR，再计算两者之差？