为什么在计算中MAR 的值是用risk-free rate

请问本题中关于分位点的解释中，为什么不能直接理解为正态分布中95%的置信水平对应的分位数为1.96，反而是要从分位数1.96倒推查表进行验证，是不是由于本题中说的是单侧检验的问题，所以不能采用常用的记忆Z值进行推断。另外，想问下基础班中老师反复强调让我们记忆的是不同置信水平下的Z值，是不是所有与单尾检验相关的Z值都是需要单独查表的，与前面所说的Z值是不同的结果？

课后习题中k均为30，为什么第一种为0第二种为3

请问51页的这个t分布里，t的显著性水平是5%，但是还得除以2啊，所以查表应该是双尾2.5呢，可是实际上是按5%查的啊，求助！

这里buy不就应该是花费出去的钱，为什么是正号的，而sell是负号，老师可以详细说一下买卖和正负之间的关系吗？

考试的时候会给正态分布表吗？

为什么stock price是s,股票价格是k，stock price不就是股票价格吗？

对于smm里的这个balance，如果是第二期的话，那balance还是20m还是在第一期还款后的剩余本金。

老师您好，在计算组合的非预期损失时不需要乘上各自的权重吗？

我橙色标注的这个例子，我听得有些懵懂，请老师再解释一遍。可能比较费事，麻烦啦！