老师您好，在这道题中，我不太理解您在视频中说的“折现当中的风险溢价”这个概念，麻烦老师具体在讲解一下这个知识点吧，谢谢老师啦

请问这里实姚老师公式写错了吧，组合公式不应该是n*(n-1)*.......*(n-x+1)吗？这里写成（n-x-1)了呀

为什么 尾巴上有1%的数据，样本就减少了，虽然也可以对VAR的准确程度进行验证，但是这个准确结果就要打一些折扣了呢？如果置信区间是99%，意思不是只有1%的可能超过这个数么，为什么说大打折扣？

老师，这里的F_critical value，是F_(alpha/2)么？

为什么右边不是 （1+s2/2)^2 啊？

为什么半年付息 s2（一年期）不用除2再平方啊…如果都是spot rate 那6个月的spot rate 为什么要除2啊 我已经被这道题搞晕了

老师，这里的t-test是t分布检验的意思么？ 如果是的话，下面算p-value的时候用的是phi(T)，说明test-statistic是服从z分布的呀。

为什么第二题是通过 本币利率-外币利率 进行利息调整，而这道题直接用外币利率进行调整就可以？

老师，71题老师讲的sml图能再讲一下吗，谢谢

老师，为什么自变量个数k越多，R^2越大？