老师，这个b错哪了呀？

老师，这个双尾检验是怎么判断的呀？

老师怎么会存在保费盈余呢？我们根据公式算出来的，未来支出现金流的现值和保费收入现值是相等的，这样算出来的保费应该是刚好够用吧？

老师，this value corresponds to the one-sided p-value，这句话的意思是我查卡方分布后的置信区间与pvalue比？pvalue没告诉我们，是怎么弄的要？还有单尾，是因为原假设是方差大于25%？

老师，这题是哪里看出来持仓包含现货和期货的？大篇幅的提到期货，现货只是描述了spot price是1.02，那期货不是用st-k嘛，k还可以表述成future price在期初么？和strike price是一个意思？谢谢

老师，这题的a选项和c选项感觉没读懂，模模糊糊的。a选项的意思是压测能更好统计风险比var更常用？c选项是var善于加总损失但缺乏公司整体风险计量，压测却适合整体风险计量但不是常用的？具体是啥意思啊

请教老师，对于保险公司来说，发行巨灾债券转移风险，那，购买了这个bond，投资者的风险如何避免呢？

为什么1+美元通胀率约等于1

这这里，红利不是应该扣除么？为什么是加上百分之1呢？

可以说线性回归的残差项就是一个高斯白噪声吗