72页这个估值模型需要注意什么？

老师你好，31题，人家说了经过一个月的测试，corrected all the identified problems，并且run tests 和 simulations。已经改了啊 还要怎样？ 难道一定要有这句话：has ensured everrything comply with the regulatory system么？ 人家已经说了都改了啊，都改了就包括已经更改了所有的问题包括上面提到的regulatory system 啊？ 还想让人家怎么样呢？

老师你好，30题，所谓的fair dealing，是要给客户公平选择的机会。但是这里面没有提任何能让大客户有公平选择的机会啊。直接就给人家用了更高的交易成本，就算是disclose，也不能排除这种不公平交易。 反正书上讲的几个fair dealing的要点我都没在这道题找到，我认为应该选择C

老师，您好！这道题我有俩个疑问。一：为什么shorts BRL就是借入BRL呢？要怎么理解short呢？二：在这里BRL相对于AUD是高利率货币，根据后面的内容，应该是借入低利率货币投资于高利率货币呀。那就应该是借入AUD，投资BRL呢。在这里怎么解释不通呢？谢谢老师解答！

老师你好，29题，应该完全和misconduct没有关系啊，misconduct是不诚信，欺诈。内容里的描述很清晰，lying，cheating，stealing等等。 typo怎么也不能和这些联系起来啊。 答案不选择A简直是胡扯啊

24题，肯定有问题啊 怎么可能没问题呢？ 他要是没问题就会说should或者would了，怎么可能用will这种词来诱导客户呢？ 尽管后来强调了一下，但是will是一个肯定的词。 我的天哪这让我们怎么做题？

老师你好，23题，Finnegan得到了升职，他将自己的supervisory responsibility 转移给了他的assistant branch manager，请问这个违规么？ 难道不是应该自己承担监管责任么？

为什么第六题的C选项不能是yield enhancement，使用protective put，图形类似于long call，当股票上涨时我赚钱，那收益就提高了

老师，请问salary为什么不算在human capital 里？

老师，fixed income Case5 第二题中，按照题目表明，现在持有EUR, 那hedged portfolio 就应该为short EUR, long USD, hedged benefits 应该为 -2.5%＋0,25%=-2,25%，就是说如果hedge,那我锁定的收益是-2.25%，但expects 中的观点为USD 升值1.75%，所以1.75%>-2,25%，所以选择不hedge. 但按照这个逻辑，hedged portfolio中为long usd, 而收益率为-2.25%, 也就是说应该是usd 贬值2.25%， eur 升值2.25， 不应该为视频中老师讲的eur 贬值2.25。 想请问下这个到底应该如何解答？