stratified sampling 和 Optimization 有什么区别？

原版书课后题R14第12题，为什么第一项S0没有？另外关于EXR的公式第一项和第三项到底要不要乘以T？以及instantaneous到底是按照t=0还是t=1代入，课后题12题和17题好像前后不一致？

CME课后题第二章第四题，答案好像最后意思是无法判断哪个risk premium更好，但听老师讲解说的还是哪个risk premium越高哪个就越好，以谁为主呢？

老师，请问下今天听直播时直播老师说的roll down return要包含coupon 的收益，但是讲课时五因子分解时coupon 收益和再投资收益是在yield income这项里，这里不是矛盾了么？

请问在currency hedge中，都是担心外币汇率下跌，本币汇率上涨嘛？因为老师在讲解原版书例题时，把这个当做已知条件了。

题目最后一句话说了没有违约发生，这是否意味着POD等于0？那么defaultloss也等于0？

原版书Reading10例题5，关于roll yield

老师提到retirement- planning是计算现值，请问蒙特卡洛模拟是如何根据未来现金流推算限制的？

老师，蓝色部分怎么理解。

标红的是什么公式？基础课例哪里讲了？