自变量的个数越少，模型简洁，模型越好，那为什么要证明5因素模型比三因素模型更好呢，五因素模型的自变量个数不是更多吗，模型复杂

老师 这一步是否需要对b1和b2的显著性做检验，我发现b1的test statistics是1.7252小于关键值2.03的，应该认为为0？

老师 AR（4）模型的观测值不应该是n-k=40-4=36吗？

老师 为什么这里test statists不等于r除以根号118？

老师 这道题没有理解，自相关系数是什么？为什么标准误=自相关系数/test- statistics？

想问下历史法和参数法区别，都是历史数据评估？

为什么会违反雇主的忠诚？第四条说自己的公司要收购时，不能推荐给其他人买。但Voser是说可能会被一个大公司收购， 也不一定是自己的公司啊

为什么要用ted spread

最小二乘法是一种方法？还是一个数值？OLS的数值是不是就等于残差项？

请问为什么利率波动不影响Vpure