老师，这个公式的分母是怎么演算过来的？

老师口头讲的swap rate，是口误吧，应该是spot rate?

书后279页 第53 54题 我知道需要的条件是远期利率大于即期利率。 但是不理解未来短期利率和现在的远期利率是如何影响收益率曲线的

书后278页 49题 Backward substitution是什么东西。没有理解

书后275页 这里红线部分是说无套利模型比均衡模型预测市场利率更准确？

课后题274页 39题 Swap rate不就是coupon rate吗？这里是零息债券。没有coupon。为何用swap rate作折现率 我能理解用表一可以计算出swap rate但不理解 为什么用这个swap rate折现

老师，23题b选项，怎么看出平均数和方差不constant 的？25题第二个选项也看不懂在问什么

什么是逻辑和概率模型？

老师您好，这儿还是想确定一下。如果离职后通过资源拉拢了前雇主的some/serval clients真不属于违规吗？

这里是需要支付保费的。买入3%的保费 卖出5%的保费不是亏钱的吗