你好!还有一点，我从一级就一直有疑问，就是关于 题目说到，总体方差已知，Z分布 未知t分布等，做了习题也发现有些题干，就告诉总体方差或标准差了，这个我感觉奇怪，推断性统计学 既然是抽样，样本来估计总体，都知道总体方差，标准差这些了，那应该不需要算了，另外好像也不可能知道，例如想測全中国人平均身高，怎么可能知道总体呢，知道就不要算了，请帮忙分析，一直难理解。

通过CFA三级并且获得证书后，不交年费的话，有什么影响？一般情况下，考生获得证书后会交年费么？现实中是什么情况？

接上一问，一级很多东西不理解但可以死记硬背，应付考试但是二级强调深度，不理解，就很难做题了。

请问老师，Yield curve factor modells中有没有什么情况会发生仅仅Steepness和Curvature出现改变，但是Level不出现改变

你好，数量这里越学感觉越混淆，例如本题，原版书25页，第11题，这里t检验，计算检验统计量时候，我们一级里学了，符合Z分布（248个月大于30），检验统计量（样本统计量-总体参数假设值）/样本统计量的标准误差，代入：（0.1452-0）/0.0717（表1里面已经提供了标准差了），计算结果为2.0259，大于1.96，所以要拒绝原假设。选B，而答案里不是这样求解释，为什么要用新公式呢，本题也是一元吧，一级里面关于假设检验不是告诉我们算t的值吗，还是关于单尾双尾来判断，现在学了回归混淆了?还有表格2里面也列出截距的系数，标准差，t检验值，这里列出做什么用的，截距也有很多不同数据吗，截距就是X等于0时的Y值吧，那不就是一个固定数字吗? 我们学习好像只是强调b1，

第171、172页example中distribution数据是题干的还是计算出来的？

请问这道题债的资本成本为什么不是8.5%呢 借债的成本不是发给债权人的coupon rate嘛

老师好，这道题请问为什么要用dividend折现呢 为什么不是期初equity的值77973呢

请问这道题为什么不用表格中total operating cash flow折现呢 即51889 51686 65570 72789 74034

请问这道题的capital为什么是asset的数值呢 期初投入的为什么是asset呢