能不能请老师解答一下C选项为什么错了呢

百题-操作风险部分-第59题，对operational risk loss的理解，小损失数量比较多，大损失数量比较少，更像正态分布啊，为什么答案的解释中说loss是不对称并且肥尾的呢？ 另外，D选项没太明白说的是什么意思，希望老师可以帮忙解释一下。

麻烦老师讲下解题思路，没有看懂答案，谢谢！

cml和sml都可以用于计算ER（p）吗？ 且都是属于CAMP模型计算用吗？ CML、SML、CAMP、APT他们之间的关系不是很清楚，要怎么理解？

为什么组合波动率越高 ，风险分散水平越低？风险完全分散的组合，波动率是多少？

为什么III也对呢，封度不是应该等于3吗

请问一下59题c为什么不可以

请问详细的解题思路是？

老师，请问下RAROC的计算里面，expense是不是一般包括融资利息和operational cost，然后税率方面，资本本身带来的return要扣税吗？

老师，21题D选项为什么不考虑t的检验？