老师您好，我想问一下为什么这个题目不能按照我铅笔所写的那种方法来考虑，就把每一个选项都算出来，然后就只有a选项是大于零的（我记得百题中有一道box的题目，梁老师在讲解时就用了类似这样的方法。）为什么要选择c呢？

老师 b1/sb1变大了 那么拒绝域更往外了 更难拒绝了啊 为什么老师说更容易拒绝

请问老师 第36题c和d选项，我还是分不清，不都是求第一年存活，第二年违约的概率吗，为什么一个用无记忆性原理，而另一个得相减呢？

题干中followed这样的描述是不是就可以理解为是求联合概率呢？老师可以列举一下关于联合概率和条件概率的明显单词吗

老师您好，我想问一下这个道题为什么short futures. 不是要hedage 利率上升，不应该用一个利率下降时候可以赚钱的工具来hedge吗？所以应该是long futures? 谢谢

老师我想请问一下这道题的 n 为什么用的是21 而不是 260？ 谢谢

这个为什么说一定是conditional

initial margin 可以看做negative threshold . independent 是缴纳的哪部分？求关系图

risk shifting在书中哪里提到过？模考一 41题

我还是不是特别理解这里的权重为什么相加不是1，然后有的题目还会把权重相加等于1作为一个方程来解出最后答案