老师你好 这个图背后的原理可以解释下吗 就比如为什么对于in the money calls来说，stike price降低会导致implied volatility上升呢？

IAF为什么不能小于0呢？

老师您好，这个年化收益率为啥分母标准差是根号十二

下半方差这里并没有仔细讲，是一般考试直接会给出么

老师您好，请问example里，计算b=200/（280+50），280是怎么来的呢？

A方long put in B方，在B方PD上升的情况下导致stock price下降，因为A方赌的是看跌，所以A方赚了。但是为什么A方赚了会导致EA上升呢？

老师您好，请问一下第一题的方差具体是怎么算呢？可以写一下两种方法的详细过程吗？

老师您好，我想问一下P(a<=X<=b)=F(b)-F(a),P(X>=a)=1-F（a），那P（X<=b)是多少呢？

SMM/CPR 作用是什么？其次再MBS里，如果买房子的还完了贷款利息会怎么样？是不是MBS就算到期了

这个问题是不是说BCVA和CVA比起来，都有EPE，但是BCVA考虑了存活率和ENE？另外我想问BCVA中的存活率是什么？