均值的方差或者标准差在计算的时候，不是以自身数据的均值为benchmark吗？ 难道这一均值不能作为基准？

B项理解不了 agency risk又是什么

请问在liquidity stress testing时候的baseline scenario是normal time的场景还是在stress time时可能出现概率最高的场景

carry roll down里加的1块钱coupon是什么啊

第14题要求计算权重，为什么不能直接用久期来计算？即1.938*a＋11.687*（1-a）=6.272，计算出的a即是2年债权的权重，算出的和答案是一样的

老师您好，这几段关于操作风险的预期损失能否用拨备进行覆盖的规定完全看不懂啊😓😓请老师帮忙解释一下，谢谢啦！

老师您好，请问39题百题算liquidity gap和之前说的AFG是一样的吗？如果是的话use和source的正负号怎么搞？还有答案里第三个表老师没有细讲，答案给的是一个max加一个min的式子，是否可以理解为当source就是正的，use就是负的，如果第二个表算出来的source是负的，就是use加到use上，如果use是负的就说明是source加到source上去，怎么有点绕我感觉考试算不清楚。

为什么选B

C选项集合了相关系数度量怎么理解

为什么不能用即期利率求算债券价格，而要用连续复利的利率公式求算，（即期利率和连续复利的利率都已知）