为什么计算货币的时间价值那的计算终值的公式是FV=pv(1+i) ⁿ，但是为什么在年金的计算中，终值计算公式是FV=A(1+i)ⁿ-1/2，请问两者有什么不一样吗？为什么公式不同

请问为什么pv都为0(具体详细点）举个例子，还有什么情况pv不为0，举个例子

正负不太懂

Q42为什么对供给者没有好处？涨价供给者获得的收入也会增加吧？为什么只选consumer？

等式右边的前两项cost有什么区别呢？

关于LVAR，后边的流动性调整t越大调整越大吧？

RWA,在Basel 1 主要还是考虑信用风险，分为三类：on B/S， out of B/S，以上两种不包括衍生品，第三类为OTC 衍生产品。请问场内衍生品交易算啥

老师，这里选项A和C的区别是否就是，在frm里提及governance就是偏定性考量，c的measurement就是关于定量考量？

老师，如图倒数第三行的LC=15*过去十年平均操作损失，这里为什么是要乘以15的呢？不太理解为什么是15倍的操作风险损失

老师，这里对cocos的描述，感觉不太对呀。这里说的是在正常金融时期和金融压力下，但cocos不应该是针对发债公司的情况吗？金融时期的大环境好坏不一定是公司所面临的财务状态好坏呀不是吗？（比如 如果公司是个专注做空的公司，大环境金融困难时期对该公司来说却应该是个好时期）