老师，delta normal方法对波动率有啥要求没

老师 请问计算V 的时候的利率 为什么是带0.04 而不是0.02 ， 这边就不需要减去分红了对么？

老师，你看这个题，虽然作对了，但是我不懂为什么组合VaR不是我那样子算的

老师，请问这种题型1.是不是默认最开始那个月是可以不用看是否存在流动性缺口的？2.像B选项那种算累计的能不能直接用6月份跟1月份做对比？

PD*LR=YTM-rf=cs+liq spead 为什么算的时候要减非信用的利差？公式中本来的就是两种利差和等于总利差的啊？

老师 是不是这题比较特殊 这个题干给与方法跟普通题型不同，所以如果实在不理解 记住就好？

为什么不确定性上升，敞口会上升？这里敞口怎么理解的？

关于计算liquidationcost使用的置信水平的关键值，按照理论上计算时是不是需要用双尾的，假如题目给定了%95的置信水平下，此时计算LC是用双尾的，也就是%2.5单尾，对应1.96；计算市场风险的VAR时，用的是单尾的对应1.65或1.645。但是按照这道题的说法，给定的是%95的置信水平，那么在计算LC的时候就不能再用1.65的关键值了，应该用1.96吧？老师，这种题目怎么辨析啊？

两张图片中Xi含义是不是不一样的？ 均值中 Xi指随机抽N个数抽多次形成的一组数据x1，x2，x3…，而方差中Xi指的是一组数据抽出来的具体单个数字？

理论价格小于实际价格时，是买还是卖？