这里两个利率我分别以小数点两位的方式，0.42，0.33，代入计算器计算，得出的近似答案为160.4，即答案D。是不是做题时尽量以保留小数点后四位的方式更准确？

老师好呀，这张图里的蓝框式子是用于计算单笔贷款的非预期损失是吗？用这个蓝框式子，而不用黄框式子的理由，是这笔贷款的WCL和EL不好计算是吗，没有足够的历史数据？所以只能估计LR和PD的标准差，再用蓝框里的式子进行计算？估计的违约损失率的标准差和违约概率的标准差是这笔贷款特定的吗，专门对这笔贷款的估计,还是整个银行的贷款都用这个两个估计值？黄框里算UL的式子是定义式是吗？在金融业实操中，没有人用那个式子，是吗？

这一题 d拒绝又不拒绝，是当计算出来的数值刚好等于关键值时，就是拒绝又不拒绝吗？

47分37秒，老师说同时short国债，为啥只对冲掉了可转债的久期，凸性呢为啥没对冲掉？

支付fixed为什么和forwordspotcurve有关系，这个固定不是一开始就约定的确定值吗？如果有关系，那么fixed下降，floating也下降对credit而言敞口不应该是不确定的吗？

为什么D不对呢

老师为什么第三个选项不对？不是国债在经济下滑时影响不大吗

老师这道题麻烦讲一下，谢谢

老师，请问静态投资市场组合是怎么实现盈利的呢

这里老师讲错了吧，strangle这里的put也是long put。