为什么债券和住房抵押贷款在利率上升时都会有提前偿付风险，请举例解释一下。因为目前国内都是贷款利率不变，如果你市场利率提高了更应该不提前偿付才对。

老师这里不知道TEV怎么算出t呢

component VAR=MVAR*Wa和incremental VAR约等于MVAR*Va，Wa和Va不是一个意思吗，是不是估算出来是一个值？就虽然定义不一样，但大致值差不多

老师，这里的贝塔在bad time时一定是负数吗，在good time一定是正数吗

这一题是啥意思

金融计算器要怎么按这个

折现的时间为什么是0.75，不是1？合同是在-0.25时刻签订的，不应该折现到签订日吗？

老师，为什么IRBapproach中直接乘以MA期限就得出CreditCapital?

不了解为什么 B的违约率上升，导致Long CDS on C的价值上升，为什么A的风险敞口反而上升

老师，TEV在什么时候会假设正态分布呢