这里8%为什么是个确定的数

什么时候能默认spot rate 等于ytm 呢

为什么说CS极大，违约，cva就趋近于0呢？不应该是CVA更大吗？CVA是无风险价值和实际价值的差别，违约时候，无风险价值也不等于实际价值吧

1.什么是EXP函数？指的是指数关系？2.什么是iid？已经满足这个条件了就默认是独立了吧？

怎么理解BLUE的B？依据课件定义是估计量的方差最小的那个。那样本估计量（1.样本均值、2.样本方差都是）1.2是否是可相互替代的估计量（比如用2来估计总体均值？）再有，图中无偏方差小于有偏的吧

这个VaR为什么不用*sigma，VaR的公式到底有多少，什么时候用哪个

正态分布表能不能给一个，官网给的，谷歌的，你们的三个都不一样

老师您好，这道题查卡方表的值的自由度都是3，是怎么确认的呢？题目中的100个观测值不能作为n来看吗？然后卡方检验的自由度不是n-1吗？

Violation of the sub-additive assumption is a problem with VaR that does not exist with expected shortfall.这句话不就是A吗

老师，这道题中利率风险为什么对冲了啊？保护的买方是收libor+spread的，如果LIBOR发生变化，其收益也会受到影响，也存在利率风险。