net liquidation GAP和 available funding gap 计算的区别在于前者是可用的流动性减需要用的 流动性，后者正好相反，这样理解对吗？

请问什么时候乘以pt-1 什么时候不乘呢

请贴一下这题的知识点

请问第二个公式乘以Pt-1是什么意思

老师好，这道题为什么不能用泊松分布计算概率？1个月内1支债券违约，prob(k=1)=0.5*e的0.5次方，这样

他这算4个资产的VAR为啥不用考虑每个资产前面的average return？ 不是（u-zσ）*V吗？

老师、这种RAROC计算的时候，return of economic也要✖️（1-tax）么？那如果有transfer算不算呀

老师，为什么付息债，不能用精确式啊？

能否把这几个概念，EE NEE ENE EPE EEPE PFE等梳理一下

请问，这题为什么不能用近似式计算PD呢？