高斯copula是静态的，相关性不变。这节讲义开头讲到07-08年次贷危机时人们没有考虑到相关性的上升，那么后面的改进不是有copula来解决这部分问题了吗？为什么高斯copula 又是静态的，没有考虑相关性变化呢？没明白这里之间的联系

老师，为什么活期存款基数从零售活期存款改为批发活期存款（期限少于一年）将降低NSFR？

老师，Quantitative Impact Studies (QIS)是在哪里出现的

C选项怎么错了

答案C，为什么价格上涨就是大盘股啊？老师的讲解是为什么？

为什么这题不用考虑均值？ 题目已经把两只Fund的期望汇报率已给出了。

这道题能不能这样考虑，这道题本身就是构造一个CLN，bank充当了里面的trust部分，它卖了一个cds，同时构造cln卖出给投资者

老师，这页ppt包括前面的 有一点我不理解，为什么你borrowed，coupon是别人的，1.5年你还是正向现金流入。就好比上一页，你都卖了债券了。1.5年你还是有coupon流入。为什么不管你如何买卖，如果借还，这coupon永远是正的？

老师，第五句话，讲义上说的都是supervisor啊，为什么ms不是巴塞尔委员会直接制定的而是监管层？巴塞尔委员会不是监管机构吗

老师，B选项三个key benefits在哪里出现过呢？