这道题的D选项是不是有些问题，算总缺口的时候可以用加总，但是具体到这一个月的时候，流动性的来源应该是贷款偿还的25，流动性的使用是追加的10的贷款+25的存款的减少，计算式应该是流动性来源25-流动性使用35=-10

VAR值到底包不包含el的值啊

VAR值到底包不包含el的值啊

老师好，repo增加，那用于抵押的资产比例也增加，流动性不就下降了吗？

老师好，请分析下，在6月时，债券利息是给BANK的，还是给交易对手的？各期现金流能否分析下，谢谢。

老师，能解释一下这里的return on equity的公式是怎么理解吗？不太理解为什么是（L-1）

为什么def是imp led market

但是模型风险里说了模型也是分类型的啊（highest、high、lower tier）对于中间的就是2-3年validate一次，这不算定期么？

ERM 3 key benefits在哪里讲的？

BCD没讲过吧？分别是什么啊