老师好，可以补充一下model 1, model2, Ho-lee, Vasicek, Model3, CIR, lognormal, Salmon, Black-Kxxx这几个模型下，short-term rate volatility(yield volatility)的假设吗？哪些是假设constant的，哪些是假设decreasing的。谢谢

老师问下general collateral是OTR吗?

老师能翻译下第一个选项吗?没明白increasing rate是指的什么rate?

请问这道题，当我买了一个CDS，那么我就把标的资产的违约风险转移给了对手方，那么我现在只剩下对手方的违约风险了啊？为什么标的资产的违约风险还在呢？

老师您好，可以再解释下deep learning和reinforcement learning吗？

老师您好，第30题C选项为什么不是？

老师您好，第6题C选项，这么多功能都集中在smartphone上不会increase risk in payment system吗？

为什么要乘以8%呢？

52题，按老师的讲解，D也是对的？

老师好，这道题题干中已经说了每年违约概率是固定的5.5%，那第四年违约概率不也应该是5.5%吗？