老师你好！请问下押题第三题中的IRB方法中计算信用风险资本金里面的MA和b公式需要记忆吗？感觉很复杂 谢谢老师

老师你好，请问押题41题中的value of convexity是怎么算出来的？ 不太理解Method B中 2year spot rate 是怎么计算出来的 谢谢

讲义中bagging的解释是a model is run thousands of times,each on a different subsample of the dataset,average all the runs.看意思是模型一样，训练数据不一样，然后结果平均。怎么老师讲的是模型不一样然后求平均？

老师您好，请问repo是先卖后买，为了借钱融资，reverse repo具体是什么流程呢，谢谢！

Q63，请问可以直接用公式cva=PV（EE）*spread计算吗？cva1=（15-13）/1.02*1.8%；cva2=（15-13）/1.02^2*3%…最后相加吗？

Q79，关于波动率微笑的图横纵坐标是strike price和implied volatility,另一个PDF的图纵坐标是price，但是横坐标是什么啊？ppt上也没标注

Q54，请问老师，可不可以站在current点上直接用94-92*e^（3%/2）=0.61计算得出？

249页可转债，实际操作中利率应该比一般债券更低才对吧，因为赋予投资者转股权，如果股价不行可以退尔继续用债权防守

Wrong-way risk和right way risk和CVA是什么关系？

老师，这里算ES的时候VaR为什么带入的是4.45，不带百分号呢