老师，这里的第三点最坏情况报告，为什么说它是审慎的？低频高损实践报告不应该报告的比较少么，为什么说是过于担忧的

这个什么不能去计算市场风险和操作风险的RWA呢？

老师，C项答案中说“操作弹性不包括额外资本要求”，那么是只有操作风险可以有额外资本，弹性没有吗？还有D项操作弹性团队不是应该保持独立吗？为何由IT不部门领导？

老师，D 项中外包是不是不能把风险转移出去？还有B项再解释一下

麻烦老师再解释一下A和C选项

老师，这个选项中说大银行自己决定监管资本，但是监管资本不是巴塞尔决定的吗？

老师，现在23年二级考试如果有这种Var排序的，也是按照讲解里面的方式算么？就是看倒数第三个还是第四个。

请问这题怎么做

vasicek model是mean reversion 然后drift一直改变，ho lee model没有mean reversion 但drift也是一直改变 这么说对吗

b选项中，如果短期利率高于长期利率，确实会造成drift为负值。此外drift为负值也不意味着均值复归啊。老师讲的是否错了？