用hazardrate来计算边际违约概率，每期不应该一样吗？为啥会不一样？

计算波动率项的时候 dw应该等于§根号dt 这个前面的§默认为1吗

这里视频中老师讲解和文字解析不一样，请老师重新澄清：关于repayment的理解

最初的50M请问是在判断什么呢？

0时刻的利率为什么不用加25bp

能从资产负债的角度解释下结构化产品内嵌杠杆吗

想问下，RAROC计算的分母，经济资本，是哪一级别的，核心一级，一级，全部？

请问巴塞尔3规定leverage ratio>=3%,然后对全球系统性重要银行的要求是在这个3%基础上加上额外资本50%，那么leverage ratio3%是针对所有银行吗？课件上mei zhao 没找到

这个题目是不是有两个点，一是A，说的是置信度高的var回测准确性低。二是BCD的，回测的置信度过高，会导致检验力度不佳，一类错误减少，但二类错误增加？有点混乱，帮忙梳理下。

为什么不能理解成 不能被抵押的越多流动性越差呢？