请问老师如果给了asset return，应该怎么求？听了课件，没有找到有关这类计算违约概率的方法，不太理解。希望老师可以举个例子说明

信用风险百题第63题，预计损失为什么不可以直接用净敞口乘以spread的呢，还要求hazard rate

请老师解释一下N(-d2)为什么是单调递增函数？这个函数图像怎么画？应该怎么理解？

老师看下28题C项，supervisory learnling对应的应该是lable data，题目说 no lable应该不对吧

这题哪里说了过去了10天？

这一题，为什么hazard rate等于spread 除以lgd？这个不是pd吗

这个12题，不用考虑本金吗？

老师，您好，这个案例中，在PD=10%的情况时，为什么在到期时terminal mezzanine shortfall是11000000呢？题目中Junior debt是10million，为什么mezzanine shortfall多了1million（刚刚提问时写错成10million了）谢谢老师。

老师，您好，这个案例中，在PD=10%的情况时，为什么在到期时terminal mezzanine shortfall是11000000呢？题目中Junior debt是10million，为什么mezzanine shortfall多了10million呢？谢谢老师

b选项中的convertible bond是对的吗？