老师，如果一家经营短期消费贷的银行要做压力测试，利率风险和流动性风险设置什么情景参数好呢？信用风险我能想到的就是不良率上升？

老师这道题为什么不选B，不是equity 期权么？

这个题另外的三个选项错误原因，老师讲的和答案解析完全不一样，请问以哪个为准

91题应该会存在利率风险吧？对手支付libor+cs，如果libor下降，那么收到的钱变少，就是受到利率的影响吧？

老师，考试的时候0.95，0.30，0.15，还有0.03这四个系数是默认固定的么？

老师，这个题关于大于1年的国债，为什么5%和20%的权重后面都有关于主权政府的描述呢？怎么判断哪个主权政府的权重对应国债呢

老师，a和c都没太理解，请讲下。另外c，超额抵押难道不是针对整个资产池吗，为什么答案说要改成最低层级才有超额抵押呢？

debt= bond (riskfree) - put on V 老師 這個怎麼理解比較好 還是硬背？

老师，这个题后面关于信用质量的描述为什么不对

老师，图一第四题第一句怎么理解？另外请讲下图二这个题