老师您好，百题的第九题var为什么不等于mean-z*segma，如果是前面加一个mean的话，b选项的cl上升，z变大不是分母反而更小吗

老师，expected loss和credit value adjustment有什么区别呢？都是EAD*PD*LGD

国债价格降低，卖国债，怎么赚钱呢

年volatility不需要转化为月度volatility吗？

老师，这题的MA为什么是1+（（m-2.5）b÷（1-1.5b）），和课件的公式不一样，（1+（m-2.5）b）÷（1-1.5b），算出的答案不同

为什么swap利率下降，价格上升呀？

这道题里的成本指的是收益率，怎么理解成本就是收益率

老师请问违约门槛，distance to default以及default point，这三个怎么区分呢

市场风险的内部模型法中，不可以通过分散来缓释风险吗，不也是基于Var计算吗

第十七题为何说相关性不变呢？