老师，如果这道题，题目改成null hypothesis that the population mean is larger than or eual to 45. 我仍然是一样计算，但算出来的结论仍然是Z统计量大于关键值，我怎么能得出不能拒绝原假设呢？

老师您好，settle和delivery有什么区别？能否这样理解：对于forward，settlement date和delivery date是同一天，即合约到期日；对于future，settlement是每天进行的，delivery在某些特定的date进行，如果想要在到期日前close out的话就要选择这些delivery date进行，所以对于forward和future来说delivery就意味着合约结束

老师，可否对future price& future value 和forward price&forward value有个汇总？感觉这块看完还是不太清楚，谢谢 我有一个，后面实在是写不下去了，太乱了

UBS的案例之前做题时候记的笔记是：因为对long-dated option的correct valuation才导致失败的。怎么和如图示讲解不一。求赐教

老师，这个题的仓储成本为什么是3/4，而不是按照利率转换为每季度利息，便利性收益存在同样的疑问。

credit spreads widen following recent bankruptcies为什么是market risk

543题，没看懂，请解答，谢谢。

63题是不是题目错了？symptotically?答案AIC不是asymptotically?

老师，为什么杠杆越大，市场波动时亏损越大？是因为我的钱都是借的，市场波动造成我的利润受损，要还的钱是之前承诺了利润点的，导致现在没有足够的利润还是吗？

老师，我问一下外汇敞口啊，讲义上说外汇敞口的定义为外币风险敞口𝐢 = 外币资产(𝐅𝐗 𝐚𝐬𝐬𝐞𝐭𝐢) − 外币债务(𝐅𝐗 𝐥𝐢𝐚𝐛𝐢𝐥𝐢𝐭𝐢𝐞𝐬𝐢) + 外币多头(𝐅𝐗 𝐛𝐨𝐮𝐠𝐡𝐭𝐢) − 外币空头(𝐅𝐗 𝐬𝐨𝐥𝐝𝐢) 我不太理解这个外币多头和空头的意思，它好像和期货的多头和空头不是一个意思，我想给你请教一下，我不理解就算不出敞口比例，谢谢了。