如图所示，47题： 这道题，没有告诉call 的△，然后，我就以，S=50＞K=49，认为是个ITM的状态，△=1，由于是 short call，就取△=-1，这样算了。 麻烦老师告诉我，我的误区在哪？

老师 ，为什么说loss frequency不是算operational risk capital的呢，他不是隶属于AMA的吗。我听视频老师的意思是不管银行大还是小，loss frequency都不行

N(d1)与N'(d1)有什么区别？

这个5.96是如何计算出来的？

请教老师，那审计委员会是高于高级管理层的么？审计委员会直接对董事会负责？

老师，这个公式一个是求斜率的，一个是求CAPM里的自变量β，怎么能是一个东西呢？ 而且斜率的公式除以的是σ²(x),但β的公式是除以σ²(m)，也就是σ²(y)

为什么这个时候是忽略残差计算的？

老师，call option的face value就是P吗？

加引号那句话不理解，烦请讲解With an upward sloping curve, the coupon curve is the lowest, “the zero-coupon curve is above the coupon curve ”and the forward curve is above the zero-coupon curve. The order is reversed if the curve is downward sloping.

老师 就算dividend不给了，dividendrate最低就是0%，加上105%的combined ratio也还是大于百分百啊，为什么视频老师说是看combined ratio after dividend