老师你好 所以当利率下降时，对于MBS来说 是IO价值下降 PO价值上升 总的MBS的价格经历negative convexity即缓慢上升对吗？

39题，pho不是随着时间流逝越来越趋近于0吗？

百题第三章Q81题，题干说的是A seasoned 5.5% ...那么在计算I/Y的时候答案写的是5.5/12，为什么不是5.5/3?求解，谢谢

这里没太懂股票赚的那3块钱，为什么一定要按照执行价格卖，也可以不卖呀，而且问的是持有至到期，没说现在实点卖...

老师你好 46题的statement2可否解释一下 异质性影响t统计量的分母：标准误，而最小二乘法求的应该是b1呀 为什么可以表述成heteroskedasticity causes t-statistics incorrectly calculated using OLS呢？这个表达好像在说整个t统计量都是用最小二乘法求的

能不能发一个z分布的双尾单尾的常用值以及对应的区间的图给我呀

老师您好，我在做题中已经求出d1，d2.但是不知道了n（d1）和n（-d1）怎么从正态分布表中求出来.答案里给的值我都没找到

老师，现在蒙特卡罗模拟，是可以用来计算任何特点的期权、还有符合任何分布的，是吧？就是没有什么限制，或者是符合前提假设才可以用的，这种？

老师，这道题中的60%，怎么判断出来是风险中性下的上涨概率的？我自己做的时候，拿来计算u、d的值了。 还有，老师，我听讲解的时候，突然想问，为啥不用BSM模型来计算？就是考试遇到的话，我怎么选择是用二叉树还是BSM模型呢？

老师，这道题在3时刻的floating支付的利息利率应该是5.4%吧，-3到3时刻的利率是5%，应该是用来折现到0时刻使用的啊。这是疑问点。