这题为什么不用泊松分布计算呢？什么时候用伯努利什么时候用泊松呢

老师麻烦那问下，计算器摊销功能中，哪个表示是本金，BAL，PRN还是INT呀

对比capm＆cml，为什么c选项是对的呢，系统性风险对应的不应该是efficient portfolio嘛

217题，不太理解几个点。第一，LGD=100%是什么意思？ 第二，解析第二行说服从Bernoulli，那方差不是np(1-p)吗？下面的公式跟Bernoulli有什么关系？第三，为什解析说independent 才接着这么写，要是不是independent 呢？第四，解析我画起来标问号的地方，为什么variance (B1)是4%*96%，同理后面B2, B3的variance是怎么得出？

test statistic 等于 sample mean 减去 null hypothesis➗sample mean的标准差。为什么题目中的百分之九就是sample mean啊。 null没有给出 默认等于0嘛？

老师，请问一下这道题为什么不能看成泊松分布，损失的频度为5%，这样λ是1，然后求x=0,1,2的加总，这样算出来是92%，泊松分布一般是要题干中有on average或明确说明频率才用吗?

48题讲详细一些

216题，看不懂这个解析：为什么题目问两个债券都违约的概率解析就说是要求E(XY)？后面标准差的计算数字又是根据什么公式来的？最后解析说了要是相互独立答案就是A，那题目没有提到这一点，我是默认它不独立吗？

请问这里260000是怎么算出来的

这个扣除收益率的估价公式是不是还有另外一种变形方式？